2023年下半年，福建省漳州市公安機關(guān)成功打掉一個詐騙犯罪團伙，查明涉案金額達2億元。近期，檢察機關(guān)陸續(xù)對該案12名主要犯罪嫌疑人提起公訴。

號稱“投資一千賺五萬”

2023年4月，漳州市公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)，55歲的吉林人邢某忠自2018年1月以來，假借國家政策，以“配合國家打贏經(jīng)濟保衛(wèi)戰(zhàn)”“支持央行數(shù)字貨幣”等為幌子，炮制虛假投資項目，以獲得高額回報為誘餌實施詐騙。

67歲的林某宗在漳州市一小區(qū)當(dāng)保安。幾年前，小區(qū)里一個熟人告訴他：“國家發(fā)行了一種數(shù)字貨幣，一個人只能買一單，一單1000元，到年底時保底能賺回來5萬元”，并叮囑林某宗“這是國家秘密，千萬不要跟別人說”。

“他還給我看了文件。我當(dāng)時聽到是‘國家出面’，就信以為真，用自己和家人身份花5000元買了5單，對方寄給我5張印有名字的金卡。”月薪僅有2000元的林某宗說，“經(jīng)我介紹，兩個朋友分別投資了近萬元。”到了年底，5張卡遲遲沒有兌現(xiàn)，林某宗才意識到可能被騙，于是在兒子勸說下到公安機關(guān)報案。

多名受害人說，繳納費用成為會員后，就可以獲得報單幣，然后通過報單幣激活微信群里發(fā)的“盛世中華”網(wǎng)站上的賬戶，就能獲得數(shù)字貨幣，一個報單幣號稱能兌換5萬元。

“采用饑餓營銷的方式在微信群里推廣，每人只能用身份證號、手機號購買一個報單幣，在團伙自導(dǎo)自演下，報單幣單價從100元逐漸上漲到1600元。”漳州市公安局臺商投資區(qū)分局刑偵大隊大隊長蔡意彬說，不少老年人爭先恐后搶購，很多人偷偷用家人、朋友的個人信息購買。

在“盛世中華”項目結(jié)束后，該團伙又虛構(gòu)“盛世中華復(fù)投”項目，誘騙已是會員的人員再次以500元、5000元兩個額度投資；此后又以“盛世中華”網(wǎng)站被國外攻擊需要激活為名，虛構(gòu)“盛世中華圓夢鏈激活”項目。雖然單個受害人被騙金額多在數(shù)千元，但受騙人數(shù)多，社會影響極壞。

警方查明，該案涉及人員1萬余人，多數(shù)為50歲以上的中老年人，不少人家庭條件并不富裕。

 

詐騙團伙向受害人提供的虛假儲蓄卡、“五行幣”（新華社記者王成 攝）

“很多受害人對該項目深信不疑，見到民警找上門來，就連續(xù)多日四處躲避。”辦案民警王志君說，有受害人質(zhì)問，“微信群里說了，可能會安排公安局來測試‘忠誠度’，你不是測完了嗎？怎么還不走？”

五級代理抽成漁利

專案組立足于對受害者銀行卡、微信流水、通話記錄、賬冊等的分析，逐步發(fā)現(xiàn)該團伙實施詐騙項目的時間、金額、各層級的代理人及核心人員。2023年7月，警方發(fā)起集群戰(zhàn)役收網(wǎng)，在全國范圍內(nèi)累計抓獲犯罪嫌疑人178名。

“這是一起集接觸性詐騙、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、傳銷為一體的混合型案件。”辦案民警董文奇說，犯罪團伙建立大量微信群，裂變式發(fā)展下線，層級代理多、參與人員多、蔓延速度快。

蔡意彬介紹，該詐騙團伙組織架構(gòu)嚴密、分工明確，從高到低共有五級代理，財務(wù)、宣傳、發(fā)展下線、統(tǒng)計等小組各司其職。

58歲的涉案人員、三級代理張某秀說：“2017年底，我被一個不熟悉的人拉進‘盛世中華’微信群，之后不斷進群、不斷發(fā)展下線，最多時共加入16個微信群，每個群都有500人。”

不少參與者像張某秀一樣，開始是詐騙的受害者，隨著在騙局中越陷越深，為了回本，又成為詐騙團伙成員。

辦案民警舉例說，40多歲的徐某是河南某企業(yè)職工，她在“盛世中華”等項目前后投入近20萬元，在明知回本無望后開始發(fā)展下線，自己組織團隊，當(dāng)微信群“話事人”；在被查獲后，法院認定其詐騙金額約200萬元。

各級代理以多種方式抽成漁利。張某秀一筆一筆算出了自己的“生財經(jīng)”：一是年終獎，如果當(dāng)年下線投資額超過100萬元，可獲14萬元的“寶馬獎”；二是微信群發(fā)言獎金，以群紅包的形式發(fā)，多則幾百元，少則幾十元；三是報單抽成，報單幣每單各層級一共按20%抽成；四是截留下線資金，各級代理多會克扣下線轉(zhuǎn)上來的小部分資金。

公安機關(guān)提供的一份該團伙2018年春節(jié)紅包發(fā)放名單顯示，發(fā)放資金總額為2496萬元，其中最多的劉某霞團隊收款金額高達300萬元。

亟需加大對中老年人防騙宣傳力度

這類騙局看起來非常拙劣，為何能引誘數(shù)以萬計的受害人？

辦案民警說，該詐騙團伙打著“愛國”的幌子，使用“數(shù)字貨幣”“一帶一路”“中國夢”等時常在新聞媒體曝光的詞匯，要求必須使用中國農(nóng)業(yè)銀行的銀行卡轉(zhuǎn)賬，因為“只有農(nóng)業(yè)銀行才是農(nóng)民的銀行，才最安全”。

據(jù)介紹，詐騙團伙還經(jīng)常以“扶貧”“慈善”的名義，到微信群里家庭困難的會員家中慰問，送錢送物，再進行拍攝、直播。這些招數(shù)令很多受害人堅信，參加的項目就是在“支持國家戰(zhàn)略”。

辦案民警認為，亟需加大對中老年人群體的防騙宣傳力度。“一些偏遠山區(qū)、農(nóng)村的中老年人、獨居老人防范意識差，很容易被洗腦；城鎮(zhèn)的中老年人在社區(qū)往往形成一個社交圈，圈子里一旦有人中招，很容易拉一批人下水。”

公安機關(guān)提醒，凡是以“國家戰(zhàn)略”“民族資產(chǎn)”等為名義，吸引加入微信群、QQ群的，都要高度警惕，更不要參與以此為由組織的投資、籌款行為。一旦發(fā)現(xiàn)類似違法犯罪線索或被騙，應(yīng)第一時間向公安機關(guān)舉報。同時，年輕人應(yīng)多關(guān)注身邊老人的投資行為，為老人普及防騙知識，發(fā)現(xiàn)疑點及時提醒。

來源：“新華視點”微信公眾號